Votre expert en patrimoine
& en protection sociale

Créé en 2017, notre cabinet est spécialisé dans les assurances de personne et la gestion de patrimoine. Notre rôle est de vous accompagner dans la préparation de votre retraite, la protection de vos revenus, de votre foyer, mais aussi de vous conseiller sur des sujets divers comme la transmission de votre patrimoine ou les investissements immobiliers et/ou financiers.

Quel que soit votre statut, artisan/commerçant/professionnel libéral, chef d’entreprise ou salarié (en France ou frontalier) nous construisons avec vous une relation durable afin d’adapter nos conseils et notre expertise aux événements importants de votre vie privée et professionnelle.

Installée à Pontarlier, notre agence a également choisi de se démarquer en se spécialisant dans l’accompagnement des frontaliers suisses, pour qui les sujets de la retraite, de la protection sociale ou de la fiscalité nécessitent une attention particulière, et sont souvent mal maîtrisés.

Attachés à la vie locale, nous travaillons avec de nombreux acteurs du secteur du Haut-Doubs experts dans leur profession : experts-comptables, notaires, avocats, courtiers et agents immobilier. Cette synergie nous permet de vous orienter pour chacun de vos besoins vers le professionnel adapté à la situation.

Pour vous accompagner au mieux, nous vous proposons au préalable un bilan gratuit et complet de votre situation sociale et patrimoniale.

L'agence est ouverte au public du lundi au vendredi de 9h à 12h et de 14h à 18h ; ainsi que sur rendez-vous en dehors de ces horaires. Nous pouvons nous déplacer à votre domicile ou sur votre lieu de travail. Nous proposons également de réaliser les rendez-vous en visioconférence ou par téléphone.

Rencontrons-nous pour en discuter !

Nous contacter

Quelques exemples de questions que vous vous posez et sur lesquels nous pourrons vous conseiller :

Prévoyance

Suis-je bien couvert en cas de décès, d'arrêt de travail, d’invalidité ou d’accident ?

Santé

Mutuelle santé individuelle, familiale, collective. Comment suis-je remboursé en cas d’hospitalisation ? Ma mutuelle me rembourse-t-elle des séances chez l’ostéopathe ? Il est aujourd’hui possible de résilier son contrat à tout moment dès lors que ce dernier a été souscrit il y a plus d’un an.

Retraite

Quels seront mes revenus à la retraite ? Aurai-je cotisé suffisamment de trimestres ? Comment compléter mes revenus à la retraite ?

Dépendance

Comment y faire face financièrement sans être à la charge de mes enfants ? Puis-je couvrir mes parents ?

Optimisation patrimoniale

Quels seraient mes droits de succession en cas de décès ? Faut-il monter une SCI familiale pour mes investissements immobiliers ? Mes placements financiers sont-ils optimisés ?

Optimisation fiscale

Quelles solutions pour réduire mes impôts ? Sous quel statut louer mon appartement ? Frais réels ou pas ? …

Pour les sociétés

À titre collectif, nous procédons à un audit de vos contrats Entreprise de manière à optimiser vos cotisations patronales tout en maintenant les garanties de vos salariés.

En résumé, dans un environnement juridique, fiscal et social en constante évolution, nous mettons à votre disposition notre expérience de spécialistes en Assurances de la Personne, tant pour les Particuliers, les Indépendants que pour les Entreprises.

Nos solutions

Particuliers

Afin d’appréhender votre situation, nous réalisons pour vous et avec vous une étude sociale et patrimoniale complète.

Celle-ci vous permet de mieux comprendre votre situation familiale et professionnelle.

Indépendants

Toutes les professions ne sont pas affiliées aux mêmes régimes de protection sociale.

Chacun de ces régimes fonctionne différemment et il est parfois difficile pour les assurés d’y voir clair.

Entreprises

Nous pouvons combiner chacun de nos savoir-faire dans une étude sociale et patrimoniale complète afin d’optimiser les charges sociales, la distribution de dividendes, la transmission de parts, la gestion de trésorerie, et couvrir tous les risques sociaux.

Frontaliers Suisse

Frontalier suisse, votre statut particulier a un impact sur votre fiscalité, votre protection sociale et votre retraite.

A travers un diagnostic social et patrimonial nous vous proposons une analyse de tous ces sujets afin d’optimiser votre situation.

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